【30代会社員】2023年5月資産公開【アセットアロケーション】

2023年5月の保有資産構成

まずは全体の保有資産構成から公開していきます。4月後半と5月前半の経済トピックスは以下となっています。

• 日銀植田総裁が就任後初の金融政策決定会合で金融緩和策の維持を表明。
• 高配当株3月決算企業の本決算は好業績が目立つ。増配・自社株買いも多数。
• 日経平均株価が33年ぶりの高値圏となる3万1000円突破。

日経平均株価の上昇により自分の高配当株のポートフォリオも過去最大の含み益となっていますが、割高感がぬぐえず積極的な購入避けた1か月となりました。

為替相場も直近で138円を超えており、円高となっているためドル転も難しい状況で米国ETFの購入も見送りました。

今後の投資方針も変わらずに倹約にてキャッシュを貯めつつ、一定額の投資信託の積立を継続し、割安な場面で高配当株の購入を継続していきます。

米国株式（米国高配当ETF）の買付、保有銘柄

続いて今月の米国株式（米国高配当ETF）の買付結果と保有銘柄を公開していきます。

2021年3月から米国高配当ETFへの投資を開始しました。

今月は株価は下落傾向にあるものの、円高進行でドルを購入するタイミングが無く購入は見送りました。

米国高配当ETFを買い始めたきっかけは、本業以外での収入を築くことにより、収入が途絶えてしまった時のリスクを分散したいと考えたためです。

相場が不安定な状況でも高配当ETFは株価が比較的安定しているため安心して投資できています。

当面は日本の高配当株と合わせて1,200万円分保有することにより、配当利回り3％として月3万円の配当を得ることを目標としています。

今後の投資方針としては変わらず相場を見ながらは株価が下がることにより配当利回りが上がった段階で『VYM』を中心に購入を進めていきます。

投資信託の積立、保有銘柄

続いて今月の投資信託の積立結果と保有銘柄を公開していきます。

投資信託に関しては、現在一定金額を継続して購入しています。

銘柄としては『楽天・全米株式インデックス・ファンド』、『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式』、『SBI・V・S&P500インデックス・ファンド』をつみたてNISA、ジュニアNISA、特定口座で積み立てています。

投資信託の積み立ては子供の教育資金と自分たちの老後資金の形成を目的に行っています。

今後も変わらず一定額の投資信託の積立を継続していきます。

日本株式（高配当株）の買付、保有銘柄

続いて今月の日本株式（高配当株）の資産状況を公開していきます。

取得額	評価額	損益	損益(%)
1,171,802	1,347,391	175,589	14.98%

利回り (税引前)	利回り (税引後)	利回り (取得額/税引前)	利回り (取得額/税引後)
3.89%	3.10%	4.47%	3.57%

銘柄数	業種数	受取配当金 (税引前)	受取配当金 (税引後)
101	28	47,418	41,784

2022年6月から日本の高配当株投資をスタートしました。

日本の高配当株を買い始めたきっかけは、本業以外での収入を築くことにより収入が途絶えてしまった時のリスクを分散したいと考えたためです。

当面は日本の高配当株と合わせて1,200万円分保有することにより、配当利回り3％として月3万円の配当を得ることを目標としています。

また、総資産で紹介した国内株式の評価額合計とここでの評価額の合計が合わないのは、ここで公開しているのが高配当株のみであり個別株を含んでいないためです。

今月は、多くの銘柄で決算発表がありました。

決算の全体感としては増配や自社株買いを積極的に行っている企業が多く、好調な業績を発表する企業が多い印象でした。

また、先日日経平均株価も3万円を超えるなど日本の相場全体が盛り上がりを見せている状態です。

高配当銘柄については、大部分は割高感がぬぐえずあまり積極的に買い増しできるタイミングではありませんでした。

今後もあせらず割安と判断した銘柄のみ購入を進めていきたいです。

先月購入した日本の高配当株の詳しい銘柄に関しては下記の記事で紹介していますので宜しければご覧ください。

まとめ

この記事では2023年5月の資産状況について紹介してきました。

最近は日本相場が好調ですが、今後の利上げや金融所得課税強化の懸念を払拭できておらず、政策が実施された場合の株価下落も頭の中に入れた上で自分のリスク許容度内で投資をするようにしていきましょう。

この記事が少しでも皆様の参考になれば幸いです！

以上、あるでした！