【30代会社員】2023年3月資産公開【アセットアロケーション】

2023年3月の保有資産構成

まずは全体の保有資産構成から公開していきます。

2月の日本の株式市場は膠着状態となるなか、円安進行により業績改善の期待から小幅高となりました。

米株式市場は、堅調な景気とインフレの高止まりを背景に米連邦準備制度理事会（FRB）の利上げ停止が遠のいていくとの見方から下落となりました。

ドル円は堅調な経済指標より米国の長期金利が大きく上昇したことを背景に日米金利差の拡大を意識して円が売られる展開となりました。

アセットアロケーションで米国株やS＆P500指数連動のインデックス投資への投資比率が高いため、株安により資産減少となりました。

今後の方針も変わらずに倹約にてキャッシュを貯めつつ、一定額の投資信託の積立を継続し、割安な場面で高配当株の購入を継続していきます。

米国株式（米国高配当ETF）の買付、保有銘柄

続いて今月の米国株式（米国高配当ETF）の買付結果と保有銘柄を公開していきます。

2021年3月から米国高配当ETFへの投資を開始しました。

米国高配当ETFを買い始めたきっかけは、本業以外での収入を築くことにより、収入が途絶えてしまった時のリスクを分散したいと考えたためです。

相場が不安定な状況でも高配当ETFは株価が比較的安定しているため安心して投資できています。

当面は日本の高配当株と合わせて1,200万円分保有することにより、配当利回り3％として月3万円の配当を得ることを目標としています。

今月は米国相場の下落からVYMを1株購入しました。

今後の投資方針としては変わらず相場を見ながらは株価が下がることにより配当利回りが上がった段階で『HDV』、『VYM』を中心に購入を進めていきます。

投資信託の積立、保有銘柄

続いて今月の投資信託の積立結果と保有銘柄を公開していきます。

投資信託に関しては、現在一定金額を継続して購入しています。

銘柄としては『楽天・全米株式インデックス・ファンド』、『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式』、『SBI・V・S&P500インデックス・ファンド』をつみたてNISA、ジュニアNISA、特定口座で積み立てています。

投資信託の積み立ては子供の教育資金と自分たちの老後資金の形成を目的に行っています。

今後も変わらず一定額の投資信託の積立を継続していきます。

日本株式（高配当株）の買付、保有銘柄

続いて今月の日本株式（高配当株）の資産状況を公開していきます。

取得額	評価額	損益	損益(%)
1,014,039	1,129,664	115,625	11.40%

利回り (税引前)	利回り (税引後)	利回り (取得額/税引前)	利回り (取得額/税引後)
3.95%	3.15%	4.40%	3.51%

銘柄数	業種数	受取配当金 (税引前)	受取配当金 (税引後)
89	28	44,655	35,583

2022年6月から日本の高配当株投資をスタートしました。

日本の高配当株を買い始めたきっかけは、本業以外での収入を築くことにより収入が途絶えてしまった時のリスクを分散したいと考えたためです。

当面は日本の高配当株と合わせて1,200万円分保有することにより、配当利回り3％として月3万円の配当を得ることを目標としています。

また、総資産で紹介した国内株式の評価額合計とここでの評価額の合計が合わないのは、ここで公開しているのが高配当株のみであり個別株を含んでいないためです。

今月は、株価の変動が小さく購入水準に達する銘柄も少なくかったため購入は控えめな月となりました。

相場観として現在はシリコンバレー銀行の破綻で株価が下落したことから割安銘柄を少額ずつ買い進めている状況です。

今後も割安と判断した銘柄の購入を進めていきたいです。

先月購入した日本の高配当株の詳しい銘柄に関しては下記の記事で紹介していますので宜しければご覧ください。

まとめ

この記事では2023年3月の資産状況について紹介してきました。

最近は米国で利上げの天井が見えてきたことから株価は上昇傾向ですが、今後は景気後退がやってくる可能性も視野に入れ、あまり焦って株式の購入に踏み切らないよう相場の状況をみながら少しずづ投資をしていきましょう。

この記事が少しでも皆様の参考になれば幸いです！

以上、あるでした！