【30代会社員】2023年4月資産公開【アセットアロケーション】

2023年4月の保有資産構成

まずは全体の保有資産構成から公開していきます。

3月の日本の株式市場は、米国シリコンバレーバンクの経営破綻やスイス金融大手の株価急落による金融不安により一時的に下げたものの月末にかけ上昇して終了しました。

日銀は、黒田総裁最後となる3月の金融政策決定会合で、大規模な金融緩和策の維持を決定しました。

次期日銀の総裁としては植田和男氏の起用が正式に承認されました。

為替相場は円高により一時130円を下回ったタイミングで少額ながらドル転を実行しました。

アセットアロケーションで米国株やS＆P500指数連動のインデックス投資への投資比率が高いため、米国株高により資産増加となりました。

今後の方針も変わらずに倹約にてキャッシュを貯めつつ、一定額の投資信託の積立を継続し、割安な場面で高配当株の購入を継続していきます。

米国株式（米国高配当ETF）の買付、保有銘柄

続いて今月の米国株式（米国高配当ETF）の買付結果と保有銘柄を公開していきます。

2021年3月から米国高配当ETFへの投資を開始しました。

今月は下旬にドル円が130円を切ったタイミングで少額ドル転しました。

相場も下落していたのでそのタイミングで久しぶりにVYMを5株追加購入しました。

米国高配当ETFを買い始めたきっかけは、本業以外での収入を築くことにより、収入が途絶えてしまった時のリスクを分散したいと考えたためです。

相場が不安定な状況でも高配当ETFは株価が比較的安定しているため安心して投資できています。

当面は日本の高配当株と合わせて1,200万円分保有することにより、配当利回り3％として月3万円の配当を得ることを目標としています。

今後の投資方針としては変わらず相場を見ながらは株価が下がることにより配当利回りが上がった段階で『HDV』、『VYM』を中心に購入を進めていきます。

投資信託の積立、保有銘柄

続いて今月の投資信託の積立結果と保有銘柄を公開していきます。

投資信託に関しては、現在一定金額を継続して購入しています。

銘柄としては『楽天・全米株式インデックス・ファンド』、『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式』、『SBI・V・S&P500インデックス・ファンド』をつみたてNISA、ジュニアNISA、特定口座で積み立てています。

投資信託の積み立ては子供の教育資金と自分たちの老後資金の形成を目的に行っています。

今後も変わらず一定額の投資信託の積立を継続していきます。

日本株式（高配当株）の買付、保有銘柄

続いて今月の日本株式（高配当株）の資産状況を公開していきます。

取得額	評価額	損益	損益(%)
1,113,507	1,206,735	93,228	8.37%

利回り (税引前)	利回り (税引後)	利回り (取得額/税引前)	利回り (取得額/税引後)
4.11%	3.28%	4.45%	3.55%

銘柄数	業種数	受取配当金 (税引前)	受取配当金 (税引後)
101	28	49,605	39,528

2022年6月から日本の高配当株投資をスタートしました。

日本の高配当株を買い始めたきっかけは、本業以外での収入を築くことにより収入が途絶えてしまった時のリスクを分散したいと考えたためです。

当面は日本の高配当株と合わせて1,200万円分保有することにより、配当利回り3％として月3万円の配当を得ることを目標としています。

また、総資産で紹介した国内株式の評価額合計とここでの評価額の合計が合わないのは、ここで公開しているのが高配当株のみであり個別株を含んでいないためです。

先月は、シリコンバレー銀行の破綻で株価が下落したタイミングで割安銘柄を少額ずつ購入しました。

今後も割安と判断した銘柄の購入を進めていきたいです。

先月購入した日本の高配当株の詳しい銘柄に関しては下記の記事で紹介していますので宜しければご覧ください。

まとめ

この記事では2023年4月の資産状況について紹介してきました。

最近は米国で利上げの天井が見えてきたことから株価は上昇傾向ですが、今後は景気後退がやってくる可能性も視野に入れ、あまり焦って株式の購入に踏み切らないよう相場の状況をみながら少しずづ投資をしていきましょう。

この記事が少しでも皆様の参考になれば幸いです！

以上、あるでした！